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如何判断一只基金到底能不能“赚钱”?

9个月前 (03-09)资讯231

在资本市场里去判断一只基金能不能给我们带来更多的回报,唯一的办法就是用经济价值的角度来判断,如果你用其它的价值判断来分析,容易陷入迷惑。比如用道德来判断可不可以?用感情来判断呢?这都会出现情感导向的问题,而不是理性,理性思考本质上是反人性。

我们知道在众多基金产品选择一只适合自己的基金,其难度是不言而喻的,而且我要是只说对于基金不要怕贵的只挑选对的,那么怎么样才叫“对”呢?如果“对”是以结果来判定的,那么过程出现的风险谁又来承担呢?恐怕我们还是要围绕“对”来考虑,对的基金中有没有共识的“特征”,我们按照这个特征来选择基金,是不是可以把范围,目标放大?也便于我们精准地找到那只基金。

基金是好还是坏,一般是通过比较得出来的结果,比如我们通过基金的历史业绩,即过往的净值增长率,目前各种平台,财经分析甚至是排行榜,我们可以看到不同种类的基金的收益率,这就提供了我们比较的“要件”,我们可以通过这些要件来找到被挑选的对象,有这么几个经验供大家参考:

1、业绩的持续性如何?

持续性代表着一只基金的稳定性,因为一只中长期的工具没有稳定性是没有办法中长期持有的,所以我们要通过基金收益率来进行比较,比如单只基金近1个月,3个月,6个月甚至是3年以上的指标,基金的短期上涨只能证明当前的把握能力,却不能证明长期的盈利能力,所以需要拉长时间来看基金的表现。

2、没有基金不存在风险,关键在是否可控

投资本质是风险收益的比较,比如收益大,风险小,那肯定很多人都喜欢,如果风险大,收益少,那多数人不会选择,关键是风险收益的合理配比,净值增长率只是基金绩效的表现体现,要全面评价一只基金的业绩表现,还需要考虑投资基金所承担的风险。与风险相关的指标有波动幅度,换手率,夏普比率等,这些指标对普遍人来讲比较专业了,我们可以通过第三方评级机构去了解,我们直接可以看到结果,而不是自己亲自动手去计算,通过结果来逐一对风险进行评估。

3、很多时候我们没有避险是因为不全面

认识风险是非常重要的,往往大多数人对风险不知,所以才会遭遇风险,又因为对风险的应对没有经验,因此产生损失,这是必要的也是对称的,因为无知所以失败,失败是无敌的对称性,而我们对一只基金不仅要了解其特征,还要看基金对应的公司管理的全面情况,比如其它类型的基金的运行情况,业绩情况,往往有的基金公司,一枝独秀,这能说明问题吗?反而是有脆弱性的,如果一家基金公司是基金全面开花,那是不是这家公司更值得我们信赖?所以只有整体的业绩均衡,优异,才能说明基金业绩不是缘于周期性,或者说某些特定因素,而是因为基金公司建立了一套严谨规范的投资管理制度和流程,投研团队很重要,制度环境对团队的“正常发挥或超常发挥”起到的作用又是重中之重,实力雄厚,配合和谐,这样的业绩我们赚着拿着才放心,可靠。

总之,选基金听起来简单,但做起来又是一个细致活,谁说赚钱容易呢?容易的都不持久,持久的一定不容易,当下人人都爱暴富,但是暴富带来的问题也是多多,如果我们有持久的盈利回报,那我认为这种回报才是安全而长青的,我们也不会因为暴富刺激更大的欲望,从而又被不合理的欲望反噬,物极必反,这样的暴露还是不要为好。


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